El lavado de dinero es uno de los crímenes que más se combaten en México. Tan solo en 5 años se ha disparado el uso de “cuentas mula”, personas que por necesidad o extorsión aceptan mover montos pequeños para el narcotráfico, llegando a “limpiar” cantidades que alcanzan los $2.6 millones de dólares.
Este delito afecta directamente la economía al desestabilizar las tasas de interés y tipos de cambio, lo que a su vez aumenta la inflación y reduce los ingresos fiscales, además de afectar directamente la economía real generada por empresas legítimas y genera desconfianza en los inversionistas extranjeros.
Debido al riesgo que el lavado de dinero presenta para la estabilidad de la economía mexicana, hace poco más de 20 años surgió una organización que se convirtió en la primera línea de defensa contra este delito: la Unidad de Inteligencia Financiera.
¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
La Unidad de Inteligencia Financiera(UIF) es un órgano administrativo adscrito a la Secretaría de Hacienda y Crédito Públicoen México, cuyo propósito principal es prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento ilícito.
En esencia, la UIF actúa como el cerebro financiero que analiza información estructurada y no estructurada para detectar operaciones sospechosas. No es una autoridad policial ni judicial: su rol es de inteligencia, no de persecución directa.
¿Qué es lo que hace la UIF?
La UIF tiene varias funciones clave en el esquema nacional de prevención. Entre sus atribuciones se encuentran:
- Recibir reportes de operaciones financieras y avisos de sujetos obligados o de quienes realizan actividades vulnerables, es decir, actividades que por su naturaleza podrían facilitar el lavado de dinero.
- Analizar operaciones sospechosas y otra información económica o patrimonial para detectar patrones, vínculos o indicios de operaciones ilícitas.
- Diseminar reportes de inteligencia financiera a autoridades competentes y, cuando existan elementos suficientes, presentar denuncias ante la Fiscalía General de la República u otras instancias.
- Proponer regulaciones, medidas de prevención y mejoras al sistema nacional antilavado.
- Coordinar con organismos nacionales e internacionales el intercambio de información y estándares de cumplimiento.
De esta manera, la UIF realiza una labor preventiva más que punitiva, generando alertas tempranas antes de que las operaciones ilícitas escalen.
Principales aportaciones de la UIF
Gracias a su labor, la Unidad de Inteligencia Financiera ha contribuido a que México fortalezca su arquitectura de combate al lavado de dinero y al financiamiento ilícito. Entre sus principales logros podemos identificar:
- La identificación de redes de operaciones sospechosas y coordinación de denuncias para comenzar una investigación penal.
- Colaboración con organismos de derechos humanos, como la Comisión Nacional de Derechos Humanos (CNDH), para asegurar que sus investigaciones respeten garantías individuales.
- Coordinar la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) sobre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- Difusión de información financiera para capacitar a la población sobre las señales de alerta que identifican al lavado de dinero, de tal forma que las personas puedan hacer las denuncias pertinentes.
¿Cómo contactar a la Unidad de Inteligencia Financiera?
Algunas banderas rojas que advierten de la presencia de lavado de dinero en una empresa son:
- El negocio recibe constantemente grandes depósitos de dinero en efectivo.
- Registro de operaciones entre personas que tienen el mismo domicilio fiscal.
- Personas que envían dinero a otros individuos con los que no tienen una relación laboral aparente.
Si sospechas que esta actividad criminal se está llevando a cabo, puedes contactarte con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) llamando al 55 3688 4600 o enviando un correo electrónico al mail contacto_uif@hacienda.gob.mx. También puedes acudir a las oficinas ubicadas en Avenida Constituyentes 1001, Planta Baja, Colonia Belén de las Flores, Alcaldía Álvaro Obregón, Ciudad de México, C.P. 01110.
El lavado de dinero es un delito que nos afecta a todos, aún si no estamos directamente involucrados, pues no solo trae consecuencias funestas como el desequilibrio económico, sino que respalda, financia y fortalece a grupos delictivos, principalmente los que se relacionan con el narcotráfico, lo que vulnera directamente la seguridad e integridad de los mexicanos, por lo que identificar las señales de alerta que avisan de la presencia de esta actividad ilícita, así como saber cómo contactar a la Unidad de Inteligencia Financiera es la responsabilidad de todos los mexicanos.
